Plus de temps d’un coup

Mais que faut-il prévoir pendant les années précédant la retraite pour que vous puissiez profiter pleinement de ces nouvelles heures additionnelles? Notre liste de contrôle vous donne un bref premier aperçu.

Liste de contrôle pour la retraite

·       Commencer à réfléchir à mes objectifs et souhaits pour l'avenir dès le 50e anniversaire.

·       Dresser une liste de mes actifs (p. ex. fonds de prévoyance, biens immobiliers) et clarifier le coût de la vie (établir un budget).

·       Examiner le potentiel d'optimisation dans le 2e pilier (prévoyance professionnelle) et le 3e pilier (prévoyance privée). Parallèlement, concevoir et coordonner de façon optimale la stratégie de placement et le retrait de mes fonds de prévoyance.

·       Étudier mon certificat de la caisse de pension et déterminer s'il existe un potentiel de rachat et si je souhaite en profiter pour économiser des impôts.

·       Demander un extrait AVS afin de faire un calcul prévisionnel de ma rente AVS future et de déterminer si d'éventuelles lacunes peuvent encore être comblées le cas échéant.

·       Comparer les formes de versement des caisses de pension et les ajuster à la situation fiscale, successorale et des liquidités.

·       Réfléchir au règlement de la succession, au mandat pour cause d'inaptitude et à ma future situation de logement.

·       Et clarifier une question importante me concernant: quand est-ce que je souhaite prendre ma retraite?

Nous vous assistons dans toutes ces réflexions et questions, que vous soyez proche de la retraite ou encore loin de celle-ci. Convenez d'un rendez-vous de conseil gratuit afin que nous puissions contribuer à faire de vos rêves pour la troisième étape de votre vie une réalité.

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